Formålet med hvidvasklovgivningen er at forebygge, at penge fra kriminel aktivitet bliver hvidvasket, eller at penge bliver brugt til terrorfinansiering. Nordnet er underlagt hvidvaskloven, hvilket betyder, at vi skal kende vores kunder og formålet med deres forretninger hos os. Vi skal derfor gennemføre kundekendskabsprocedurer (også kaldet KYC), hvor vi blandt andet stiller spørgsmål til vores kunder om deres økonomi og transaktioner.
Vores forpligtelse til at vedligeholde et godt kundekendskab løber gennem hele kundeforholdet. Kundekendskabsproceduren skal gennemføres med passende intervaller. Derfor beder vi om KYC-oplysninger fra dig – også selvom du tidligere har givet os dem.
Information om dit kundeforhold
Information om dit selskab og ejerstruktur
Gyldig dokumentation
Reglerne medfører, at vi skal lære dig bedre at kende blandt andet for at forstå, hvorfor du er kunde hos os. Derfor stiller vi løbende spørgsmål om blandt andet:
Hvor de midler, du indsætter, stammer fra (f.eks. opsparing, arv, eller salg af bolig)
Hvad formålet med dit kundeforhold hos os er, herunder formålet med enkelte transaktioner og investeringer
Hvis du er erhvervskunde, har vi brug for oplysninger om virksomhedens aktiviteter, omsætning og de reelle ejerforhold.
Hvorfor skal du svare på spørgsmålene?
Vi stiller spørgsmål til alle vores kunder, uanset engagement og anciennitet. Hvidvasklovgivningen pålægger os at indhente oplysninger om alle kunder, og oplysningerne skal være relevante og retvisende. Derfor kan vi bede dig bekræfte eller opdatere oplysningerne. Det betyder konkret, du vil blive kontaktet igen, selv hvis du tidligere har afgivet oplysninger. Hvis du forvalter en virksomheds eller en mindreårigs depot via en fuldmagt, er vi desuden forpligtet til at indhente oplysninger på både dig og virksomheden/den mindreårige.
Hvad bruger Nordnet oplysningerne til?
Vi bruger en såkaldt risikobaseret tilgang, hvor vi på baggrund af oplysningerne fra kundekendskabsproceduren, foretager en risikoklassifikation af alle vores kundeforhold. Hvis vi derudover ser adfærd, der falder uden for dine sædvanlige handels- og transaktionsmønstre, kan du opleve, at vi kontakter dig. Hvis du ønsker mere information om, hvordan dine oplysninger bliver behandlet, kan du læse mere om personoplysninger her.
Politisk eksponerede personer
Der gælder særlige regler for politisk eksponerede personer (såkaldte "PEP") i hvidvasklovgivningen. Derfor skal vi vide, om du har (eller i nyere tid har haft) en høj politisk post eller en højerestående statslig stilling, og om du er i nær familie med eller er en nær samarbejdspartner til en person i en sådan position. Den information, som du giver os, behandles fortroligt og i overensstemmelse med gældende lovgivning om beskyttelse af personoplysninger.
Mere om lovgivningen
Hvidvasklovgivningen bygger på EU-regler. I Danmark er de implementeret i Lovbekendtgørelse om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme, også kaldet hvidvaskloven.