Formålet med at måle udviklingen i dit depot er, at du kan følge din opsparing så præcist som muligt. Det afkast, du ser i ”Udvikling i dag” eller i porteføljerapporten, påvirkes af udviklingen i dine investeringer, valutakurser, udbytter samt eventuelle renter og gebyrer.
Indbetalinger og udbetalinger modregnes i beregningen, så de ikke påvirker dit afkast.
Uanset om du ser den samlede udvikling for alle dine konti eller for et enkelt depot, får du primært vist tre værdier:
• Procentvis udvikling over den valgte tidsperiode
• Udvikling i danske kroner over den valgte tidsperiode
• En graf med udviklingen over den valgte tidsperiode
Sådan beregner vi dit afkast
”Udvikling i procent” og ”udvikling i kroner” beregnes på forskellige måder og kan derfor vise forskellige resultater. Du kan f.eks. godt have et positivt afkast i procent, men samtidig have tabt penge i kroner. Det skyldes, at den procentvise udvikling ikke tager højde for, hvornår du har indbetalt penge til kontoen.
Udvikling i beløb (kroner) beregnes ved at modregne din nuværende egenkapital i depotet med gårsdagens værdi og netto af dagens pengestrøm. Dagens pengestrøm består bl.a. af de indbetalinger, udbetalinger og interne overførsler, som du har lavet i løbet af dagen.
Udvikling i procent beregnes ved at dividere dagens indtjening med gårsdagens kapital og ændringen i dagens pengestrøm.
Et eksempel på forskellen:
Du indsætter 10.000 kr. i januar og får 10% i afkast. I februar indsætter du yderligere 10.000 kr., men derefter falder værdien med 10%. Det procentvise afkast vil da være 0%, men i kroner og ører har du faktisk tabt penge.
Hvad viser grafen?
Grafen, der viser udviklingen, er en samlet procentdel over den valgte tidsperiode. Den indeholder dit samlede afkast – både det realiserede (ved salg) og det urealiserede (værdiændring på investeringer, du stadig ejer), herunder de udbytter, du modtager undervejs.
Vær opmærksom ved straksoverførsler
Vi beregner afkastet flere gange om dagen. Det betyder, at hvis du laver en straksoverførsel via din bank, kan det i kort tid se ud som om, at dit afkast i procent og kroner er blevet påvirket. Det korrigeres dog automatisk, så snart beregningen kører næste gang.
Udviklingen i udenlandske investeringer vises i danske kroner
Hvis du har investeret i udenlandske aktier eller fonde, omregnes udviklingen til danske kroner. Det betyder f.eks., at en amerikansk aktie kan være steget i værdi siden købet, men alligevel vise en negativ udvikling i DKK, hvis dollaren er svækket over for kronen i samme periode.
Din kontoværdi og dit afkast bliver løbende opdateret i takt med valutakurserne – helt frem til ca. kl. 22.00. Ved slutningen af hver bankdag omregnes kontoværdien til danske kroner (DKK) baseret på Den Europæiske Centralbanks (ECB) referencerenter, som offentliggøres omkring kl. 15.10.
Ændringer i valutakurser efter dette tidspunkt vil påvirke den kommende bankdags afkast, da dagens afkast beregnes ud fra kontoværdien ved seneste lukkedag, hvor ECB-kursen er anvendt. På nordnet.dk kan du også følge udviklingen i forskellige valutaer. De viser ændringer fra midnat og giver dig et billede af bevægelserne i realtid.
Sådan påvirker udbytter afkastet
Udbytte indgår først i afkastet, når det er bogført på kontoen. I graferne vises udbyttet typisk dagen før, det bliver bogført, men tidspunktet kan variere alt efter, hvornår vi håndterer det. Det betyder, at du kan få udbyttet ind på kontoen i dag, men se, at det er registreret under gårsdagens eller en tidligere periodes afkast.
Renter, gebyrer og fondsomkostninger
Renter og gebyrer: Påvirker afkastet den dag, de faktisk trækkes eller tilføres. F.eks. tæller opsparede renter fra en opsparingskonto først med i afkastet, når de overføres til kontoen. Det samme gælder for renter på lån – de indgår først, når de trækkes fra kontoen.
Løbende omkostninger i fonde: Forvalteren trækker omkostninger direkte fra fondens kurs, så disse gebyrer er allerede indregnet i det afkast, du løbende ser på din konto.
Se mere i Nordnet Academy: Hvad betyder tallene i min oversigt?