Hvordan fungerer videnstest, når jeg investerer på andres vegne?

I henhold til reglerne for investorbeskyttelse skal vi for visse finansielle produkter vurdere, om du har den nødvendige kendskab og erfaring til at handle med dem. Repræsenterer du en virksomhed eller handler på vegne af en anden via en fuldmagt, er det din viden og erfaring som fuldmagtshaver, der vurderes i det, vi kalder en videnstest.

For privatpersoner (fuldmagtshavere)

Har du fået fuldmagt til at handle på andres vegne, er det dit vidensniveau, som afgør, hvad der kan handles. Derfor skal du som fuldmagtshaver gennemføre videnstesten for det finansielle produkt, du ønsker at handle, når du er logget ind på din egen konto.

Det kan betyde, at du som fuldmagtshaver har mulighed for at handle med et finansielt produkt på andres vegne, som kontohaveren ikke selv er godkendt til at handle. Og omvendt kan det betyde, at kontohaveren har et vidensniveau, der gør det muligt selv at handle mere komplekse produkter, end du har adgang til som fuldmagtshaver.

For virksomheder (juridiske personer)

En virksomhed (en juridisk person) kan ikke gennemføre en videnstest. En virksomhed skal altid repræsenteres af en fysisk person, eksempelvis en tegningsberettiget eller en medarbejder med handelsfuldmagt, hvis vidensniveau og erfaring kan vurderes.

Det betyder, at den fysiske person, der rent praktisk logger ind og lægger ordren på virksomhedens vegne, skal gennemføre videnstesten. Det er repræsentantens resultat, der afgør, hvilke produkter personen kan handle på virksomhedens vegne.