Hej! Hvad kan vi hjælpe dig med?
Er der begrænsninger for, hvordan jeg må investere på mit pensionsdepot?
Ja, du må højst handle for 20 % af de samlede midler på dit pensionsdepot (kapitalpension, ratepension og aldersopsparing) i aktier og obligationer udstedt af et og samme selskab. For certifikater er grænsen 5 % per emittent/udsteder og maksimalt 20 % samlet set i certifikater for din samlede pensionsopsparinger i Nordnet. Du må dog investere for hele det årlige opfyldningsfradrag i et og samme værdipapir fra samme selskab. Opfyldningsfradraget, som fastsættes af myndighederne hvert år, er 53.800 kr. (2021). Din samlede investering i certifikater må dog aldrig overstige 20 % af din samlede pensionsopsparing i Nordnet på investeringstidspunktet.
Eksempel på ovennævnte:
Depotværdi på pensionsdepot DKK 100.000, og dermed er 20 % af pensionsdepot = DKK 20.000. Dog kan du investere for et beløb, som svarer til opfyldningsfradraget, selvom det overstiger 20%.
- I selskab A kan investeres DKK 53.800
- I selskab B kan investeres DKK 46.200
Bemærk, at reglen om 20% i et værdipapir ikke gælder for danske investeringsforeninger og øvrige fonde med UCITS godkendelse.