Investeringsfonde: Det viser stjernerne

Hvad skal jeg investere i? Det er vel nok et af de spørgsmål, der oftest går igen hos nye eller nyere investorer. For ét er, at man har besluttet sig for, at man vil i gang med at investere. Men hvordan vælger man så, hvad man skal lægge sine penge i? Her kan du eksempelvis vælge at følge den rating, som investeringsfonde får fra analysebureauet Morningstar. Hvad det betyder, og hvordan du gør, gennemgår jeg her.

Start her: Aktier eller fonde

Når jeg plejer at forklare, hvad man kan investere i, deler jeg det typisk op i to aktier og investeringsfonde.

Katrine Korning Andersen

Hej! Jeg arbejder som investeringscoach i Nordnet Danmark.
Her bruger jeg min egen kommunikationserfaring og nysgerrighed til at gøre investering mere forståeligt og relaterbart. Jeg brænder især for at få nye investorer i gang – fx gennem webinarer og til fysiske events.

Aktier er investering i enkeltselskaber, mens investeringsfonde er investering i mange selskaber på én gang. Der findes flere muligheder, men for de fleste er valget mellem aktier og fonde et fint sted at starte.

Investeringsfonde er populært – og det forstår jeg godt

Hos Nordnet ser vi, at flere og flere investerer i investeringsfonde. Det er et paraplybegreb, der hos os dækker over investeringsforeninger, ETF’er og fonde. Det er alle måder at investere på, hvor du investerer i flere forskellige selskaber på en gang. På nogle punkter ligner de hinanden, hvor de adskiller sig på andre.

Figur 1: Investeringsfonde dækker over ETF’er, investeringsforeninger og fonde. Kilde: Nordnet

Investeringsfonde er smarte af flere årsager. Du spreder automatisk din risiko over flere selskaber. At sprede din risiko betyder med andre ord, at du ikke er afhængig af ét selskabs resultater og nyheder. Samtidig kan du sætte dine investeringer på automatik via en månedsopsparing. Det er nemlig kun i investeringsfonde, at man kan sætte sådan en op – og altså ikke i aktier.

Flere tusind valgmuligheder – mange måder at sortere på

1.978 ETF’er, 354 investeringsforeninger og 305 fonde. Så stort er udvalget pt. hos os. Og det kan, som ny eller nyere investor, godt virke uoverskueligt.

Men bare rolig: Der er nemlig flere måder, hvorpå du kan sortere i mulighederne. Det kan du gøre via pris, region eller vurdering på, hvordan fonden har klaret sig.

Sådan bliver der uddelt stjerner

Morningstar er et analysebureau, der vurderer, hvordan investeringsfonde klarer sig. Selskabets vurderinger er bredt anerkendt i den finansielle branche, og det betyder, at mange banker og handelsplatforme benytter Morningstars ratings.

En fond kan få mellem 1-5 stjerner. Bedømmelsen sker ud fra historisk data: Altså, hvordan har fonden klaret sig sammenlignet med lignende fonde og indeks. Det betyder også, at fonden skal have mere end tre års historik før, at vurderingen kan laves.

For at finde og sortere ud fra vurdering, skal du gøre følgende:

1. Gå til nordnet.dk og logge ind
2. Find Børs & marked i topmenuen -> Fonde -> Alle fonde
3. Tryk på pilen ud for “Rating”

Hvis du vil investere i investeringsforeninger eller ETF’er, skal du følge samme metode.

På den måde får du sorteret dit udvalg efter Morningstars ratings. Du kan også bruge andre søgekriterier til eksempelvis at vælge fonde fra en bestemt region eller kategori som sundhed, teknologi, energi eller udbytteaktier.

Fem stjerner til Nordnet One!

De tre Nordnet One-fonde, Offensiv, Balance og Forsigtig, har alle netop fået 5 stjerner.

Ud af 305 tilgængelige fonde på platformen har 10 fået 5 stjerner, mens 58 har fået 4 stjerner.

Find den rigtige investering for dig

Vi er alle forskellige – også som investorer. Derfor kan du bruge rating som et søgekriterie, hvis du synes, at det er relevant og brugbart for at finde din næste investering. Hvis du gerne vil vide, hvad du ellers skal tage højde for, så har jeg skrevet mere om, hvordan du kan bruge platformens funktioner til at finde frem til din næste investering.

Hvis du har spørgsmål, eller undrer dig over noget, så skal du endelig bare spørge løs i kommentarfeltet herunder. Rigtig god investeringslyst.

Ovenstående er ikke en anbefaling til at købe eller sælge værdipapirer.Dette blogindlæg er udarbejdet til informationsformål. Blogindlægget udgør således ikke investeringsmæssig eller anden rådgivning. Historisk afkast er ingen garanti for fremtidigt afkast. Finansielle instrumenter kan både stige og falde i værdi. Der er en risiko for, at du ikke får de investerede penge tilbage.

Inden du investerer i en fond, bør du læse prospektet, som er tilgængeligt hos fondsselskabet og central investorinformation, som du finder i ordreafgivelsesvinduet samt på fondens produktside på nordnet.dk. Nordnet modtager provision fra salg af fonde. Se alle satser her.