Årlig omkostningsoversigt.
Om omkostningsoversigten.
Din årlige omkostningsoversigt indeholer information om alle omkostninger og gebyrer, som du har betalt i løbet af året. Oversigtens hovedformål er at styrke investorbeskyttelsen gennem øget transparens. Hvilke oplysninger, den årlige omkostningsoversigt skal indeholde, og hvordan den skal udformes, er specificeret i lovgivningen. MiFID II (Markets in Financial Directive II) medfører et krav om, at værdipapirinstitutter årligt skal rapportere, hvilke omkostninger der er opstået som følge af, at kunden har benyttet selskabets tjenester og/eller investeret i finansielle instrumenter.
Serviceomkostninger.
Serviceomkostninger omfatter de omkostninger, som stammer fra, og gebyrer, der er trukket som følge af, at du har en konto hos os. En del omkostninger er direkte omkostninger, som påvirker din saldo på kontoen. Det er f.eks. transaktionsgebyrer som kurtage og gebyrer for øvrige tjenester, mens andre er indirekte omkostninger, f.eks. valutavekslingsomkostninger som følge af en forskel i valutakursen (valutaspread).
Produktomkostninger.
Produktomkostninger trækkes af udstederen af det respektive produkt og inkluderer omkostninger og gebyrer, som stammer fra, at du har investeret i og ejet produktet. For at vi skal kunne redegøre for disse omkostninger, skal udstederne af produkterne sende information om, hvad omkostningerne har været i løbet af året. Hvis udstederne sender forkert information, bliver omkostningerne forkerte. Hvis udstederne ikke sender nogen eller utilstrækkelig information om omkostningerne, kan vi ikke redegøre for de fuldstændige produktomkostninger, hvilket fremgår i afsnittet Omkostninger per instrument.
Effekten af omkostningerne på afkastet.
Omkostningernes effekt på dit afkast udregnes som forskellen mellem det afkast, som du teoretisk kunne have fået, hvis der ikke havde været nogle omkostninger, og det faktiske afkast, som du fik i løbet af året. Formålet er at give en bedre forståelse af, hvordan omkostninger og gebyrer påvirker dit afkast.
Relative omkostninger.
En del omkostninger og gebyrer stammer fra, at du handler med instrumenter – mens andre stammer fra, at du ejer instrumenter og/eller anvender visse tjenester. For at du kan få en bedre forståelse for omkostningernes størrelse sammenlignet med dine handler/beholdning, vises de relativt til din gennemsnitlige markedsværdi i løbet af året.
Omkostninger per instrument.
I afsnittet Omkostninger per instrument vises de omkostninger og gebyrer, som direkte kan kobles til handel i og/eller beholdning af specifikke instrumenter. Her vises det, hvis vi ikke har fået fuldstændig omkostningsinformation fra udstederen af instrumentet. Information om de forskellige typer af omkostninger beskrives under serviceomkostninger og produktomkostninger.